Основы безопасной P2P-торговли: как не стать жертвой мошенников

С ростом популярности P2P-торговли увеличиваются и случаи мошенничества. Вот краткая информация, которая поможет защитить ваши активы и безопасно заниматься P2P-трейдингом.

Что такое P2P-мошенничество с криптовалютой?

P2P-мошенничество с криптовалютой происходит на платформах, которые напрямую связывают продавцов и покупателей и часто используют эскроу-сервис для безопасных переводов. Мошенники обходят эскроу-систему, уверяя покупателя, что платёж не прошёл. В результате пользователи могут понести финансовые убытки.

Common Types of P2P Scams

• Мошенничество с поддельными квитанциями/эскроу-транзакциями

Мошенники часто предоставляют поддельные квитанции или снимки экрана в качестве подтверждения оплаты. Контрагенты-мошенники настаивают на проведении эскроу-транзакций и утверждают, что платёж отобразится на кошельке только после того, как вы отправите свои криптоактивы.

• Мошенники, выдающие себя за сотрудников Bybit

Мошенники выдают себя за сотрудников Bybit и побуждают вас отправить криптоактивы, так как в противном случае они будут заморожены. Они получают ваши контактные данные из объявлений или чата P2P-ордера, затем просят вас предоставить адрес электронной почты для подтверждения эскроу-сервиса. Они могут прислать фальшивое письмо, похожее на официальное сообщение от Bybit, и обманом заставить вас отправить криптовалюту до получения оплаты. 

• Мошенничество с тремя участниками

Два мошенника одновременно размещают ордера у одного продавца, пользуясь его доверием и необходимостью быстро совершить продажу. Это может привести к тому, что продавец отправит монеты без предварительной проверки, рискуя продать активы дважды, но получить за них только половину суммы или меньше.

• Мошенники-посредники

Мошенники выдают себя за P2P-мерчантов, связываясь с потенциальными жертвами через Telegram или WhatsApp. Они могут сообщать поддельные банковские данные и предоставлять реальные P2P-объявления.

• Мошенничество с возвратом платежа/чеками

Мошенники используют функцию возврата платежа, предоставляемую платежными системами, или непокрытые чеки, чтобы вернуть платёж после получения криптовалюты.

• Отмена ордера после оплаты

Мошенники могут попросить вас отменить ордер, ссылаясь на технические проблемы.

• SMS-мошенничество

Мошенники могут присылать SMS-сообщения, выдавая себя за банки или приложения кошельков. Эти сообщения очень похожи на настоящие уведомления. Часто в таких сообщениях ложно утверждается, что жертва получила от контрагента оплату.

• Сделки с наличными

Мошенники могут использовать фальшивые деньги или получить платёж и не отправить криптовалюту. В таких случаях у Bybit возникают сложности с подтверждением транзакций из-за отсутствия надлежащих доказательств. Трейдеры, выбирающие сделки с наличными, должны помнить о риске невозместимых потерь.

Как избежать P2P-мошенничества

• Проверяйте все P2P-транзакции

Прежде чем одобрить перевод криптовалюты, проверьте свой криптокошелёк или банковский счёт на предмет фактического поступления средств. Не полагайтесь только на доказательства, предоставленные покупателем, — они могут оказаться поддельными.

• Проверяйте личность контрагента

Убедитесь, что информация в платёжном счёте совпадает с данными контрагента на Bybit. Все P2P-мерчанты проходят обязательную верификацию личности в целях обеспечения безопасности платформы и защиты активов.

• Ведите общение только на платформе Bybit

Общайтесь только в рамках чата P2P-ордера. Не используйте внешние каналы связи вроде Skype или WhatsApp, чтобы обеспечить защиту ваших прав.

• Обращайтесь в Службу поддержки Bybit для открытия апелляции

Если вы не можете прийти к соглашению, немедленно свяжитесь с нашей Службой поддержки для получения помощи. Обязательно сообщайте о любых подозрительных действиях.

• Будьте бдительны и всё документируйте

Делайте снимки экрана всех взаимодействий и транзакций, они могут стать важными доказательствами. Не заключайте сделку, если что-то кажется подозрительным. Не поддавайтесь запугиванию.

Если вы хотите внести свой вклад в создание безопасного P2P-сообщества, переходите в раздел «Анонсы» по ссылке и присоединяйтесь к P2P-патрулю прямо сейчас!

Подробнее о безопасности P2P-трейдинга на этой странице.