印度收緊加密貨幣監管規定，打擊洗錢和恐怖主義融資

ChainCatcher 消息，據 CoinDesk 報道，印度金融情報機構 (FIU) 已宣布對加密貨幣交易所實施更嚴格的身份核查措施，以打擊洗錢和恐怖主義融資活動。新規要求交易所必須通過用戶拍攝眨眼動態自拍照來驗證其真實性和生命特征，同時精確記錄用戶的地理位置坐標、時間及 IP 地址。除必須提供永久賬號（PAN）外，交易所還需收集額外文件，如護照、駕照、身份證（Aadhaar card）或選民身份證，以及手機號碼和電子郵箱地址，這些信息將通過一次性密碼（OTPs）進行確認。用戶銀行賬戶所有權通過“小額入賬驗證”法進行認證，而高風險客戶或與避稅天堂、金融行動特別工作組（FATF）相關司法管轄區有關聯的客戶，或潛在風險暴露人員或非營利組織，則需每六個月接受一次強化的盡職調查。交易所不得支持 ICO，也不得使用混幣器等工具來隱藏交易痕跡，使加密貨幣無法追蹤。所有平臺必須在金融情報組注冊，報告可疑交易，并保存用戶數據五年。該指南指出，首次代幣發行和首次代幣募資缺乏合理的經濟依據，并帶來“更高且更復雜”的洗錢和恐怖主義融資風險。

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